人生理財的失落環節──遺產: 為人父母與子女都該超前部署的財務課題

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談到投資理財,

多數人會記帳、儲蓄、投保、存股、買房……

卻往往忽略遺產,

不是覺得自己還年輕,就是等退休再說,

但世事無常,

其實,第一次領薪,

就該好好規劃人生的最後一桶金!


★ 符合2022年最新遺產及贈與稅法

★ 無關貧富,遺產議題100%跟你有關,家家必備的繼承SOP

★ 被視為最忌諱、也最容易鬧家庭糾紛的財務議題

★ 閉口不談,等到面臨繼承時刻,卻手忙腳亂


.你繼承到的遺產是財,還是債?

.如何不讓自己的財產被不喜歡的親戚繼承?

.怎麼讓財產有效轉移?

.繼承時,如何合法節稅?


這些問題,別等到發生了,才思考和處理!


◎ 爭奪家產的新聞,有天可能也會發生在你身上

媒體上,常常看到不少有關遺產繼承的報導,

為了爭奪家產,導致家庭決裂、家人變仇人,

有人認為,這些事件只會發生在有錢人家或名人身上,跟自己無關。


然而,經手不少遺產繼承案件的律師李志正指出,

新聞報導只是冰山一角,無論是富人家庭或中低收入戶,都有遺產繼承的問題。


◎ 一定會牽涉法律的財務環節,更要提早布局

多數人理財,懂得如何開源節流、篩選投資標的、避險,

卻很常忽略要擬定繼承計畫,覺得有忌諱或事到臨頭再處理。


不過,一般的投資理財很少會涉及到法律問題,

但遺產繼承的財務環節,一旦進入法律程序,事情就變得很複雜,

人生也多變無常,不知道下一刻會有什麼突發狀況,

因此,最好提前規劃和準備,才不會手忙腳亂,避免家族紛爭。


◎ 讓「繼承人」與「被繼承人」都了無遺憾的超前部署

對於處理人生中最大一筆錢和最後一桶金,

如果一知半解,很容易導致遺產分配不公、被嚴重課稅、繼承到債務等問題,

於是,李志正根據自己多年的實務經驗,

教你繼承時權利不受損,也讓自己財產找到接班人,繼承人和被繼承人都了無遺憾──


.第一次領薪,就得學會寫遺囑,這是替財產找到理想接班人的好方法,但怎麼寫才有效?

.家人有負債,我可以選擇拋棄繼承嗎?發現家人還有其他財產,還能撤回嗎?

.雖然跟伴侶還沒結婚,但形同家人,遺產可以都留給他嗎?

.遺產怎麼申報,才能合法節稅?

.為了節稅,提前贈與,但一不小心可能被課更多稅,如何避免?

.除了有形資產,文章著作權等無形資產,該如何處理?


本書還有更多遺產與繼承的法律和財務知識、實際案例、解決方法,

讓你圓滿且從容處理人生最後的理財課題,

也讓辛苦累積一輩子的資產好好延續!


有感推薦


Mr.Market市場先生|財經作家

大師兄|《孝子》作者

朱智豪|地政士、天易地政士事務所所長

吳宜勲(老吳)|《自組ETF,讓我股利翻倍的存股法》作者

林智群|律師

胡碩勻|《節稅的布局》作者、信達聯合會計師事務所所長

陳詩慧|《我用波段投資法,4年賺4千萬》作者

郭憲鴻(小冬瓜)|人氣YT頻道「單程旅行社」

雷丘律師|知名法普粉專作者

賴瑩真|法律知識YT頻道「瑩真律師」


「我們的文化中,對死亡往往避而不談,導致遺留下來的不是財富而是困擾。只有勇於面對與提早規劃,它才能成為子女受益一生的財富。」──Mr.Market市場先生,財經作家


「本書開宗明義就說『繼承問題多,早知道早準備』,其實中華文化很避諱討論這些問題,但生前不處理、身故難處理的案例太多了。本書用案例跟法令面,以淺顯易懂的方式介紹繼承基本知識,很值得大家入門了解。」──朱智豪,地政士、天易地政士事務所所長


「遺產是每個人必然會碰到的問題,本書以時事為例,以圖表方式進行解說,且每個案例說明的篇幅不長,符合現代人對法律知識短小輕薄的要求,謹推薦給大家!」──林智群,律師


「讓作者帶著大家布局資產傳承的第一步。」──胡碩勻,《節稅的布局》作者、信達聯合會計師事務所所長


「寫好遺囑不代表可以不用跑法院,但至少可以大大減少跑法院的時間。光是好好面對『人需要規劃遺產』這件事,就會對家人有莫大的幫助!」──郭憲鴻(小冬瓜),人氣YT頻道「單程旅行社」

著者について


李志正


政理法律事務所主持律師。


東吳大學法律系畢業、國防大學法律研究所碩士班畢業。曾任台灣板橋(新北)地方法院檢察署書記官、台灣台北地方法院法官助理。


專長遺產繼承事件、不動產事件、債權債務處理、離婚及其他家事案件,以及民事、刑事案件等處理。


遺產繼承事件律師諮詢網站

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